طلا یا دلار | الان دلار بخریم یا طلا؟

طلا یا دلار؟ فرض کنید که همین الان ۱۰۰ میلیون تومان در حساب شماست. سوال اینجاست که ترجیح می‌دهید این پول را صرف خرید طلا کنید یا دلار؟ شاید در ظاهر این سوال خیلی مهم نیست، اما اگر بخواهیم به عمق مسأله نگاه کنیم، این انتخاب می‌تواند تأثیرات زیادی بر آینده مالی شما بگذارد. این سوال فراتر از یک تصمیم مالی ساده است و به بسیاری از عوامل اقتصادی و روانشناسی در بازارهای جهانی مرتبط می‌شود.

در دنیای امروز که نوسانات اقتصادی و سیاسی بر قیمت‌ها تأثیر مستقیم می‌گذارد، انتخاب بین طلا و دلار به چیزی بیشتر از فقط یک خرید تبدیل شده است. آن هم در بازار شام اقتصاد ایران که ددر هر گوشه سوراخی دارد. در واقع، این تصمیم می‌تواند نشان‌دهنده استراتژی شما برای حفظ ارزش پول و مقابله با بحران‌های اقتصادی یا حتی افزایش ارزش آن نسبت به میزان تورم در بازار ایران باشد. بنابراین، درک این که چرا این سوال اهمیت دارد، می‌تواند به شما کمک کند تا تصمیمات بهتری برای آینده مالی خود بگیرید. در این مقاله در کانون بورس صفر تا صد این موضوع را بررسی و با اعداد و ارقام نشان می دهیم که کدام گزینه بهتر است. طلا یا دلار.

طلا یا دلار از ابتدا

وضعیت اقتصادی ایران در حال حاضر با چالش‌های بزرگی روبروست. تورم بالا، کسری بودجه و چاپ پول‌های بی‌پشتوانه باعث شده‌اند که ارزش پول ملی روز به روز و از سالی به سال دیگر کاهش پیدا کند. این کاهش ارزش پول، نه تنها در قدرت خرید مردم تاثیر منفی شدید می‌گذارد، بلکه باعث می‌شود قیمت‌ها به طور انفجاری بالا بروند تا دیگر خرید خانه برای اقشار قابل توجهی از ایرانی ها تبدیل به یک رویا شده است. در چنین شرایطی، سرمایه گذاری تبدیل به یک راه‌حل ضروری برای حفظ ارزش پول و مقابله با این نوسانات اقتصادی می‌شود. حتی از نان شب واجب تر!

از دیرباز، ایرانی‌ها برای مقابله با بحران‌های اقتصادی و محافظت از دارایی‌هایشان، به سرمایه گذاری در طلا و دلار روی آورده‌اند. این دو دارایی به عنوان گزینه‌های کم‌ریسک و قابل اطمینان شناخته می‌شوند که در بلندمدت همیشه سودآور بوده‌اند. به دلیل انتظارات تورمی، طلا یا دلار همواره روند صعودی دارند و این مسأله به طور خاص برای کسانی که به دنبال حفظ سرمایه خود در برابر بی‌ثباتی اقتصادی هستند، جذاب است.

با این حال، اخبار و رویدادهایی مانند توافقات هسته‌ای، تزریق دلار به بازار، یا اقدامات دستوری دولت گاهی اوقات می‌توانند قیمت طلا یا دلار را تحت تأثیر قرار داده و آن‌ها را کاهش دهند. اما هم زمان ثابت کرده و هم همه می دانیم که این تغییرات کاهشی معمولاً موقتی و به عنوان مسکن‌هایی برای بحران‌های اقتصادی عمل می‌کنند و در بلندمدت تاثیر چندانی بر روند کلی این دارایی‌ها نمی‌گذارند. با این حساب حتما طلا و دلار سرمایه گذاری های ایده آلی هستند، اما حالا سسوال اینجاست که الان طلا بخریم یا دلار.

سرمایه گذاری روی دلار

مقایسه طلا یا دلار را با بررسی شرایط سرمایه گذاری روی دلار آغاز میکنیم. سرمایه گذاری روی دلار در ایران به یکی از استراتژی‌های اصلی برای مقابله با تورم و کاهش ارزش پول ملی تبدیل شده است. دلار به عنوان یک معیار برای اندازه‌گیری تورم در کشور عمل می‌کند. وقتی که قیمت دلار در بازار آزاد افزایش می‌یابد، عملاً این افزایش نشان‌دهنده افزایش تورم در اقتصاد ایران است. در واقع، دلار می‌تواند به عنوان یک سپر دفاعی در برابر افت ارزش پول ملی عمل کند و می‌تواند از کاهش ارزش ریال جلوگیری کرده و قدرت خرید افراد را حفظ کند. البته در دراز مدت.

با توجه به نوسانات شدید اقتصادی و تورم‌های بالا در ایران، دلار نه تنها برای مردم بلکه برای دولت نیز یک ابزار حیاتی است. دولت‌ فعلی و دولت های قبلی در شرایط کسری بودجه یا بحران‌های اقتصادی معمولاً به خرید و ذخیره دلار می‌پردازند تا بتوانند ارزش دارایی های خود را حفظ کرده و به کنترل وضعیت اقتصادی کشور کمک کنند. همچنین، در زمانی که واردات و پرداخت‌های بین‌المللی مطرح باشد، داشتن ذخایر دلاری می‌تواند به تأمین نیازهای ارزی کشور و کاهش فشارهای اقتصادی کمک کند.

بنابراین، دلار نه تنها برای افراد به عنوان یک ابزار سرمایه گذاری جذاب است بلکه برای دولت‌ها نیز به عنوان یک منبع ضروری برای حفظ ثبات اقتصادی و جبران کسری بودجه مورد استفاده قرار می‌گیرد.

عوامل موثر بر قیمت دلار در بازار ایران

قدم بعدی مقایسه طلا یا دلار را با ارزیابی عوامل موثر بر قیمت دلار در بازار ایران آغاز میکنیم. عوامل موثر بر قیمت دلار در بازار ایران به مجموعه‌ای از عوامل داخلی و خارجی مرتبط هستند که تاثیرات مستقیم و غیرمستقیم بر نرخ ارز دارند. مهم‌ترین این عوامل عبارتند از:

• عرضه و تقاضا: یکی از اصلی‌ترین عوامل تعیین‌کننده قیمت دلار در بازار، عرضه و تقاضای آن است. زمانی که تقاضا برای دلار بالا می‌رود و عرضه آن محدود است، قیمت دلار افزایش می‌یابد. برعکس، وقتی عرضه دلار افزایش پیدا کند، قیمت آن کاهش می‌یابد.
• شرایط سیاسی و اقتصادی: مسائل سیاسی داخلی و خارجی می‌توانند تاثیر زیادی بر قیمت دلار داشته باشند. به عنوان مثال، تحریم‌ها، مذاکرات هسته‌ای، تغییرات در سیاست‌های اقتصادی داخلی و تصمیمات دولت می‌توانند باعث افزایش یا کاهش قیمت دلار شوند. هرگونه بی‌ثباتی سیاسی معمولاً منجر به افزایش تقاضا برای دلار به عنوان یک دارایی امن می‌شود.
• نرخ بهره و سیاست‌های پولی: نرخ بهره بانک مرکزی ایران و سیاست‌های پولی آن بر قیمت دلار تاثیر می‌گذارد. زمانی که بانک مرکزی نرخ بهره را افزایش می‌دهد، معمولاً ارزش ریال تقویت می‌شود و تقاضا برای دلار کاهش می‌یابد. اما در شرایطی که نرخ بهره کاهش یابد، معمولاً شاهد افزایش تقاضا برای ارزهای خارجی هستیم. در ایران کمتر با موضوعی با عنوان کاهش نرخ بهره روبرو هستیم و معمولا نرخ بهره روند افزایشی دارد.
• میزان ذخایر ارزی کشور: ذخایر ارزی ایران که شامل دلار و دیگر ارزهای خارجی است، نقش مهمی در تثبیت قیمت دلار ایفا می‌کند. اگر ذخایر ارزی کاهش یابد، ممکن است دولت به فروش دلار برای تأمین ارز مورد نیاز خود اقدام کند، که می‌تواند بر قیمت دلار تاثیر بگذارد. دولت برای تامین برخی مخارج خود، گاهی اوقات از این دست از تصمیمات را اجرایی می کند.
• وضعیت تجارت خارجی و واردات: میزان واردات و صادرات نیز بر قیمت دلار تاثیر دارد. هر چقدر نیاز به واردات بیشتر باشد، تقاضا برای دلار افزایش می‌یابد و این موضوع می‌تواند قیمت دلار را بالا ببرد.

اما شاید مهم‌ترین عاملی که همیشه بر قیمت دلار در ایران تاثیرگذار بوده و در درازمدت باعث رشد قیمت آن می‌شود، تورم انتظاری است. در واقع، مردم و سرمایه‌گذاران به طور پیش‌فرض انتظار دارند که تورم در آینده افزایش یابد و این موضوع باعث می‌شود که تقاضا برای دلار به عنوان یک دارایی با ارزش حفظ‌شده بیشتر شود. تورم انتظاری نه تنها باعث می‌شود که دلار به عنوان ابزاری برای محافظت از سرمایه در برابر تورم داخلی جلب توجه کند، بلکه سبب افزایش تقاضا برای آن در درازمدت می‌شود. این عامل، به همراه سایر عوامل، باعث شده که قیمت دلار در ایران معمولاً روند صعودی داشته باشد و در برابر کاهش‌های موقتی، همواره به سمت افزایش حرکت کند.

مزیت های سرمایه گذاری روی دلار

مرحله بعدی مقایسه طلا یا دلار به ارزیابی مزیت های سرمایه گذاری روی دلار برمیگردد. ببینیم خرید دلار در ایران چه جذابیت هایی پیدا کرده است؟ سرمایه گذاری روی دلار در ایران مزایای زیادی دارد که آن را به گزینه‌ای جذاب برای حفظ ارزش پول تبدیل می‌کند. برخی از مهم‌ترین مزایای این نوع سرمایه گذاری عبارتند از:

• حفظ ارزش در برابر تورم: یکی از بزرگ‌ترین مزایای سرمایه گذاری روی دلار، توانایی آن در حفظ ارزش در برابر تورم است. با توجه به تورم بالای ایران، دلار به عنوان یک دارایی مقاوم در برابر کاهش ارزش پول ملی شناخته می‌شود و می‌تواند قدرت خرید شما را در بلندمدت حفظ کند.
• دسترسی آسان به بازارهای جهانی: داشتن دلار به شما این امکان را می‌دهد که در مواقع لزوم به راحتی وارد بازارهای جهانی شوید و از آن برای خرید کالاها یا سرمایه گذاری در دیگر ارزها استفاده کنید. در واقع، دلار یک ارز جهانی است که در بسیاری از معاملات بین‌المللی به کار می‌رود.
• پناهگاه امن در زمان بحران‌ها: در زمان‌هایی که بحران‌های اقتصادی، سیاسی یا اجتماعی در کشور پیش می‌آید، تقاضا برای دلار افزایش می‌یابد، زیرا مردم به دنبال یک دارایی امن برای حفظ ارزش پول خود هستند. این ویژگی باعث می‌شود که دلار در بحران‌ها به عنوان یک پناهگاه امن شناخته شود.
• قابلیت تبدیل به دیگر ارزها یا دارایی‌ها: دلار به راحتی می‌تواند تبدیل به دیگر ارزها، طلا، یا حتی سهام و دارایی‌های دیگر شود. این ویژگی به سرمایه‌گذار این امکان را می‌دهد که در صورت نیاز به راحتی پول خود را نقد کرده و در بازارهای دیگر سرمایه گذاری کند.
• عدم نیاز به مدیریت پیچیده: سرمایه گذاری در دلار به دلیل ساده بودن فرایند خرید و نگهداری آن نسبت به دیگر دارایی‌ها، نیازی به مدیریت پیچیده یا نظارت دقیق ندارد. به همین دلیل برای کسانی که زمان کافی برای پیگیری وضعیت بازارهای مختلف ندارند، انتخاب مناسبی است.
• نقدشوندگی مناسب: خرید و فروش دلار در ایران معمولا دارای نقد شوندگی مناسبی است.

در نهایت، سرمایه گذاری روی دلار به عنوان یک راه‌حل برای مقابله با نوسانات اقتصادی و تورم داخلی ایران، مزایای زیادی دارد و در درازمدت به حفظ ارزش پول کمک می‌کند. در ادامه این موضوع را در مقایسه طلا یا دلار برای طلا نیز ارزیابی خواهیم کرد.

معایب سرمایه گذاری روی دلار

در مقایسه طلا یا دلار نوبت به معرفی معایب سرمایه گذاری روی دلار می رسد. سرمایه گذاری روی دلار با وجود مزایای زیاد، معایب خاص خود را نیز دارد که باید قبل از اقدام به خرید و نگهداری آن در نظر گرفته شود. از جمله مهم‌ترین معایب این نوع سرمایه گذاری می‌توان به هزینه‌های بالای خرید و فروش، محدودیت‌های دولتی، چالش‌های مربوط به خرید حضوری، احتمال برخورد با دلار تقبلی، خطر سرقت و پیچیدگی‌های نگهداری اشاره کرد.

• هزینه‌های بالای خرید و فروش: در معاملات دلار، معمولاً هزینه‌های مربوط به خرید و فروش، شامل کارمزدها و هزینه‌های اضافی، به نسبت دیگر دارایی‌ها بیشتر است. این هزینه‌ها می‌توانند سود حاصل از سرمایه گذاری در دلار را کاهش دهند.
• محدودیت‌های دولتی: دولت‌ها در برخی مواقع ممکن است برای کنترل بازار دلار اقدام به وضع قوانین محدودکننده کنند. این قوانین ممکن است شامل محدودیت در خرید و فروش دلار یا حتی تعیین سقف برای حجم معاملات باشد که می‌تواند آزادی عمل سرمایه‌گذاران را محدود کند.
• چالش‌های مربوط به خرید حضوری دلار: خرید دلار معمولاً نیاز به حضور در بازارهای دلار یا صرافی‌ها دارد که می‌تواند زمان‌بر و پیچیده باشد. علاوه بر این، برخی از افراد ممکن است به دلیل عدم دسترسی آسان به بازارهای معتبر، مجبور به خرید از منابع غیررسمی و ناآشنا شوند.
• امکان مواجهه با دلار تقلبی: یکی از خطرات سرمایه گذاری در دلار، خرید دلار تقلبی یا جعلی است. با وجود تلاش‌هایی که برای تشخیص و تضمین اصالت دلار صورت می‌گیرد، هنوز احتمال خرید دلار تقلبی در بازار وجود دارد که می‌تواند زیان‌های زیادی را برای سرمایه‌گذار به همراه داشته باشد.
• خطر به سرقت رفتن و شرایط پیچیده نگهداری: دلار به دلیل شرایطی که دارد می‌تواند هدف سرقت قرار گیرد. نگهداری دلار در خانه یا مکان‌های غیرمناسب می‌تواند خطرات زیادی را به همراه داشته باشد و نیاز به سیستم‌های امنیتی پیچیده برای حفاظت از آن ایجاد می‌کند.

این معایب نشان می‌دهند که با وجود مزایای سرمایه گذاری در دلار، باید با دقت و آگاهی به این بازار وارد شد تا از ریسک‌ها و مشکلات احتمالی جلوگیری کرد.

آیا می توان این معایب را از بین برد؟

بله، بسیاری از معایب سرمایه گذاری روی دلار را می‌توان با استفاده از تتر (Tether) برطرف کرد. تتر یک استیبل‌ کوین است که ارزش آن همیشه معادل یک دلار آمریکاست. این ویژگی باعث می‌شود که تتر مشابه دلار نوسان کند و در شرایط اقتصادی مشابه، ارزش ثابتی داشته باشد.

تتر یک ارز دیجیتال با پشتوانه دلار است که به منظور کاهش نوسانات بازار ارزهای دیجیتال ایجاد شده است. ویژگی‌های تتر شامل موارد زیر است:

• پایداری قیمت: قیمت تتر در بازار ایران تقریباً برابر با دلار است و مانند دلار، نوسانات آن معمولاً محدود است. این به شما این امکان را می‌دهد که ارزش پول خود را حفظ کنید بدون اینکه نگران نوسانات شدید بازارهای دیگر باشید.
• خرید و فروش آنلاین و سریع: برخلاف دلار که ممکن است نیاز به خرید حضوری و مواجهه با مشکلات مختلف باشد، تتر را می‌توان به راحتی و به صورت آنلاین از صرافی‌های ارز دیجیتال خرید و فروش کرد. این فرآیند سریع و آسان است و نیاز به هزینه‌های بالای خرید و فروش ندارد.
• هزینه پایین خرید و فروش: در مقایسه با دلار، هزینه‌های خرید و فروش تتر معمولاً بسیار کمتر است. علاوه بر این، شما می‌توانید به راحتی تتر را از طریق صرافی‌های مختلف آنلاین خریداری کرده و آن را به فروش برسانید.
• نگهداری آسان: نگهداری تتر بسیار ساده است و نیازی به سیستم‌های امنیتی پیچیده ندارد. شما می‌توانید آن را در کیف پول‌های دیجیتال ذخیره کنید و دسترسی به آن به راحتی از هر نقطه‌ای از جهان ممکن است. این به معنای کاهش خطر سرقت و دیگر مشکلات نگهداری فیزیکی است.
• عدم محدودیت‌های دولتی: برخلاف دلار که ممکن است با محدودیت‌های دولتی روبرو شوید، تتر یک ارز دیجیتال است و می‌توان آن را بدون دخالت نهادهای دولتی خرید و فروش کرد. این ویژگی، آزادی بیشتری برای سرمایه گذاری فراهم می‌آورد.

در نهایت، استفاده از تتر به عنوان جایگزینی برای دلار، بسیاری از مشکلات مرتبط با خرید و نگهداری دلار را حل می‌کند و گزینه‌ای مناسب برای کسانی است که به دنبال سرمایه گذاری امن، سریع و کم‌هزینه هستند.

نمودار دلار از گذشته تا امروز

بد نیست تا در مقایسه طلا یا دلار به ارزیابی نمودار دلار و سپس طلا هم بپردازیم. نمودار قیمت دلار از گذشته تا امروز به وضوح نشان می‌دهد که هرچند در کوتاه‌مدت نوسانات زیادی در قیمت دلار وجود داشته و حتی گاهی کاهش‌هایی در آن مشاهده شده است، اما روند کلی قیمت دلار در طول زمان همواره صعودی بوده است. این نشان می‌دهد که با وجود عواملی مانند تحولات سیاسی، اقتصادی، و اقدامات دولتی که ممکن است باعث کاهش موقتی قیمت دلار شود، در درازمدت ارزش دلار همیشه افزایش پیدا کرده است.

این روند صعودی معمولاً ناشی از عواملی مانند تورم انتظاری، کسری بودجه و نوسانات اقتصادی است که همواره تقاضا برای دلار را افزایش داده و باعث حفظ روند افزایشی قیمت آن در طول زمان شده است. بنابراین، هرچند ممکن است در برخی دوره‌ها شاهد کاهش‌هایی در قیمت دلار باشیم، اما به طور کلی، این کاهش‌ها بیشتر به عنوان اصلاحات موقتی عمل می‌کنند و در نهایت دلار به روند صعودی خود ادامه داده است.

سرمایه گذاری روی طلا

حالا در مقایسه طلا یا دلار نوبت به ارزیابی بازار طلا می رسد. سرمایه گذاری روی طلا در ایران نیز مانند دلار، یک فرایند تثبیت‌شده و نهادینه‌شده است که در طول زمان به عنوان یکی از روش‌های محبوب حفظ و افزایش سرمایه شناخته می‌شود. مردم ایران به دلیل تجربه تاریخی در زمینه نوسانات ارزی و تورم، طلا را به عنوان یک دارایی امن و مقاوم در برابر کاهش ارزش پول ملی می‌شناسند. به همین دلیل، سرمایه گذاری در طلا در ایران همیشه رونق داشته و در ذهن مردم به عنوان یک انتخاب مطمئن و کم‌ریسک برای حفظ ارزش دارایی‌ها باقی مانده است.

قیمت طلا در ایران، معمولاً روند صعودی دارد، به خصوص در دوره‌های تورمی که ارزش پول ملی کاهش می‌یابد. در چنین شرایطی، طلا به عنوان یک ابزار محافظتی در برابر تورم و نوسانات اقتصادی، جذابیت بیشتری پیدا می‌کند. بنابراین، برخلاف سایر دارایی‌ها که ممکن است تحت تاثیر نوسانات شدید قرار بگیرند، طلا در طولانی‌مدت به طور مستمر به عنوان یک ذخیره ارزش عمل کرده و سودآوری خود را حفظ کرده است.

عوامل موثر بر قیمت طلا در بازار ایران

قیمت طلا در بازار ایران تحت تاثیر عوامل مختلفی قرار دارد که به شکل مستقیم یا غیرمستقیم بر نوسانات آن تاثیر می‌گذارند. از جمله مهم‌ترین این عوامل می‌توان به عرضه و تقاضا، شرایط اقتصادی داخلی و جهانی، نرخ تورم، عرضه و تقاضای جهانی طلا و نوسانات نرخ ارز اشاره کرد. اما به طور کلی، دو عامل اصلی که بیشترین تاثیر را بر قیمت طلا در ایران دارند، قیمت طلای جهانی و نرخ دلار داخلی هستند.

سناریوهای تاثیر نوسانات قیمت طلای جهانی و دلار داخلی بر قیمت طلا در ایران:

افزایش قیمت طلای جهانی و افزایش دلار داخلی: در این حالت، قیمت طلا در ایران به احتمال زیاد افزایش می‌یابد. افزایش دلار داخلی باعث گران‌تر شدن طلا برای ایرانیان می‌شود و در کنار آن، افزایش قیمت طلای جهانی نیز قیمت طلا را بالا می‌برد. یعنی افزایش به توان ۲.

افزایش قیمت طلای جهانی و کاهش دلار داخلی: در این سناریو، قیمت طلا در ایران ممکن است با افزایش قیمت طلای جهانی افزایش یابد، اما کاهش دلار داخلی می‌تواند تا حدی اثر آن را خنثی کند. در این حالت، تاثیر افزایشی قیمت طلای جهانی ممکن است با کاهش نرخ ارز داخلی کاهش یابد. اگر قیمت دلار ثابت باقی بماند یا افت کمی داشته باشد، حتی می توانیم شاهد روند افزایشی طلای داخلی هم باشیم.

کاهش قیمت طلای جهانی و افزایش دلار داخلی: در این وضعیت، اگرچه قیمت طلای جهانی کاهش می‌یابد، اما افزایش نرخ دلار داخلی می‌تواند باعث افزایش قیمت طلا در ایران شود. به این ترتیب، تاثیر مثبت افزایش دلار داخلی ممکن است کاهش قیمت طلای جهانی را جبران کند. معمولا در روند افزایشی دلار داخلی، طلای داخلی هم روند صعودی به خود میگیرد.

کاهش قیمت طلای جهانی و کاهش دلار داخلی: در این حالت، قیمت طلا در ایران احتمالاً کاهش خواهد یافت. کاهش قیمت طلای جهانی و کاهش دلار داخلی هر دو به کاهش قیمت طلا در بازار ایران منجر می‌شوند و این وضعیت ممکن است تاثیر منفی بیشتری بر قیمت طلا داشته باشد. یعنی کاهش به توان ۲.

ثبات قیمت طلای جهانی و افزایش دلار داخلی: اگر قیمت طلای جهانی ثابت بماند اما دلار داخلی افزایش یابد، قیمت طلا در ایران به طور معمول افزایش خواهد یافت. این به این دلیل است که افزایش دلار داخلی باعث می‌شود که طلا برای ایرانیان گران‌تر شود.

ثبات قیمت طلای جهانی و کاهش دلار داخلی: در صورتی که قیمت طلای جهانی ثابت بماند و دلار داخلی کاهش یابد، قیمت طلا در ایران کاهش خواهد یافت. کاهش دلار داخلی باعث می‌شود که طلا برای ایرانیان ارزان‌تر شود.

این سناریوها نشان می‌دهند که قیمت طلا در ایران تحت تاثیر ترکیبی از قیمت جهانی طلا و نوسانات نرخ دلار داخلی قرار دارد و نوسانات هر یک از این دو عامل می‌تواند بر قیمت طلا در بازار ایران تاثیرگذار باشد.

مزیت های سرمایه گذاری روی طلا

در مقایسه طلا یا دلار نوبت به ارزیابی مزیت های طلا می رسد. سرمایه گذاری روی طلا در ایران مزایای متعددی دارد:

• حفظ ارزش در برابر تورم: طلا به عنوان یک دارایی امن، ارزش خود را در برابر تورم و نوسانات اقتصادی حفظ می‌کند.
• روند صعودی در بلندمدت: قیمت طلا در بلندمدت معمولاً روندی صعودی داشته و برای ایرانیان گزینه‌ای مطمئن برای سرمایه گذاری است.
• نقدشوندگی بالا: طلا به راحتی در بازار قابل خرید و فروش است و به سرعت می‌توان آن را به پول نقد تبدیل کرد.
• نداشتن ریسک‌های ارزی: برخلاف ارزهای خارجی، سرمایه گذاری در طلا نیاز به نگرانی درباره نوسانات ارزی ندارد.
• امنیت و اعتماد فیزیکی: از آنجا که طلای فیزیکی یک دارایی ملموس است، بسیاری از افراد به آن اعتماد دارند.

معایب سرمایه گذاری روی طلا

سرمایه گذاری روی طلا، علیرغم مزایای زیادی که دارد، معایب و چالش‌های خاص خود را نیز به همراه دارد که باید پیش از سرمایه گذاری در نظر گرفته شوند. برخی از این معایب عبارتند از:

• هزینه‌های بسیار بالا: خرید و فروش طلا شامل هزینه‌های کارمزد و اجرت ساخت است که این هزینه‌ها ممکن است در برخی مواقع بسیار بالا باشند و از سودآوری سرمایه گذاری بکاهند.
• حباب‌های منفی و مثبت: قیمت طلا ممکن است تحت تاثیر شرایط اقتصادی و سیاسی دچار حباب‌های منفی یا مثبت شود. این نوسانات می‌توانند موجب خرید در قیمت‌های بالاتر از ارزش واقعی طلا شوند.
• نوسانات شدید در کوتاه‌مدت: قیمت طلا در کوتاه‌مدت می‌تواند نوسانات شدید داشته باشد که این امر برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال بازدهی ثابت هستند، ممکن است مشکل‌ساز باشد.
• محدودیت‌های دولتی: در برخی مواقع، دولت‌ها می‌توانند محدودیت‌هایی برای خرید و فروش طلا اعمال کنند، که این امر می‌تواند به مشکلاتی در خرید و فروش و حرکت آزادانه سرمایه تبدیل شود.
• تهدیدات امنیتی برای نگهداری از طلای فیزیکی: نگهداری طلا به صورت فیزیکی ممکن است با خطرات امنیتی همراه باشد، مانند سرقت یا آسیب‌های طبیعی که می‌تواند سرمایه‌گذار را در معرض خطر قرار دهد.
• خطر خرید طلای تقلبی: در بازار طلا احتمال خرید طلای تقلبی یا طلا با عیار پایین وجود دارد که ممکن است سرمایه‌گذار را در معرض ضرر مالی قرار دهد.
• نیاز به حضور در مکان فیزیکی برای خرید: برخلاف برخی ابزارهای مالی، خرید طلا معمولاً نیازمند حضور در فروشگاه‌های فیزیکی است و امکان خرید آنلاین آن به راحتی سایر سرمایه گذاری‌ها نیست.

آیا می توان این معایب را از بین برد؟

بله، با وجود استیبل کوین‌های مبتنی بر طلا مانند تترگلد (Tether Gold) یا پکس گلد (Paxos Gold) در بازار ارز دیجیتال، می‌توان بسیاری از معایب سرمایه گذاری روی طلا را برطرف کرد. این استیبل کوین‌ها که به ازای هر واحد ارز دیجیتال، مقداری طلا در ذخایر پشتیبان دارند، امکان سرمایه گذاری در طلا را به شیوه‌ای نوین و بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا فراهم می‌کنند.

مزایای خرید تترگلد یا پکس گلد نسبت به طلای فیزیکی:

• هزینه‌های پایین‌تر: خرید و فروش این استیبل کوین‌ها معمولاً هزینه‌های کمتری نسبت به هزینه‌های بالای کارمزد و اجرت ساخت طلا دارند.
• عدم وجود حباب‌های منفی و مثبت: این استیبل کوین‌ها به صورت مستقیم به قیمت طلا وابسته هستند، بنابراین نوسانات قیمت طلا در بازارهای فیزیکی به طور معمول در این ارزهای دیجیتال کاهش می‌یابد.
• نوسانات کمتر در کوتاه‌مدت: برخلاف طلاهای فیزیکی که در کوتاه‌مدت نوسانات شدیدی دارند، این ارزهای دیجیتال نسبت به نوسانات اقتصادی و بازارهای جهانی با ثبات‌تر هستند.
• امکان خرید آنلاین و آسان: برخلاف نیاز به حضور فیزیکی برای خرید طلا، خرید تترگلد یا پکس گلد کاملاً آنلاین است و به راحتی از طریق صرافی‌های معتبر قابل خرید و فروش است.
• امنیت بالاتر: نگهداری تترگلد یا پکس گلد به صورت دیجیتال انجام می‌شود، بنابراین مشکلات امنیتی مانند سرقت یا آسیب‌های طبیعی به طور کامل از بین می‌رود.
• امکان نقد کردن سریع: برخلاف طلاهای فیزیکی که ممکن است برای نقد کردن نیاز به زمان و مکان خاصی داشته باشند، تترگلد یا پکس گلد به راحتی در هر زمان و مکانی قابل تبدیل به ارز یا پول نقد هستند.

با این حال، برای استفاده از این استیبل کوین‌ها و بهره‌برداری از مزایای آن‌ها، نیاز است که کاربران ابتدا با مفاهیم ارز دیجیتال آشنا شوند. بنابراین، شرکت در دوره‌ آموزش ارز دیجیتال یا تهیه پکیج آموزش آنلاین ارز دیجیتال می‌تواند به شما کمک کند تا از این ابزارها به طور مؤثر استفاده کنید و در دنیای ارز دیجیتال موفق‌تر باشید.

نمودار طلا از گذشته تا امروز

نمودار طلا در ایران به شدت شبیه به نمودار دلار است، با این تفاوت که میزان نوسانات قیمت طلا معمولاً تصاعدی و بیشتر از دلار است. در درازمدت، روند کلی قیمت طلا همیشه صعودی بوده و در مواجهه با تورم و کاهش ارزش پول ملی، طلا به عنوان یک دارایی امن عملکرد خوبی از خود نشان داده است. این روند صعودی در بازار طلا بیشتر به دلیل تقاضای بالای آن و نقش طلا به عنوان ذخیره ارزش در برابر نوسانات اقتصادی و ارزی در ایران بوده است. نوسانات شدید در کوتاه‌مدت ممکن است وجود داشته باشد، اما در بلندمدت، طلا همواره رشد کرده و توانسته از ارزش خود در برابر بحران‌ها و تورم‌های اقتصادی محافظت کند.

مقایسه رشد طلا یا دلار

مقایسه رشد طلا یا دلار بیش از پیش جذابیت یکی از این دو برای سرمایه گذاری را نشان می دهد. از این رو بر آن شدیم تا با اعداد و ارقام این تفاوت رشد را برای طلا یا دلار به شما نشان دهیم.

• در ۱ سال گذشته: در فروردین ۱۴۰۳ طلا در حدود گرمی ۳۸۰۰۰۰۰ تومان معامله شده که امروز به عدد ۷۳۰۰۰۰۰ تومان رسیده است. حدود ۹۲ % رشد در یک سال. در این بازه قیمت دلار از ۶۲۰۰۰ تومان به ۱۰۰ هزار تومان رسیده است. حدود ۶۲% رشد.
• در ۲سال گذشته: در فروردین ۱۴۰۲ طلا در حدود گرمی ۳۴۰۰۰۰۰ تومان معامله شده که امروز به عدد ۷۳۰۰۰۰۰ تومان رسیده است. حدود ۱۱۵ % رشد در دو سال. در این بازه قیمت دلار از ۴۲۰۰۰ تومان به ۱۰۰ هزار تومان رسیده است. حدود ۱۳۸% رشد.
• در ۵ سال گذشته: از فروردین ۱۳۹۹ تا ۱۴۰۴ طلا از حدود ۶۰۰ هزار تومان به ۷۳۰۰۰۰۰ تومان رسیده است. چیزی حدود ۱۱۰۰% رشد. در این بازه شاهد رشد قیمت دلار از ۱۵۰۰۰ تومان به ۱۰۰ هزار تومان هستیم. یعنی حدود ۵۷۰ % رشد.
• در ۱۰ سال: از فرودین ۱۳۹۴ تا فروردین ۱۴۰۴ طلا از ۹۷۵۰۰ به ۷۳۰۰۰۰۰ تومان رسیده چیزی در حدود ۷۴۰۰% رشد و در این بازه قیمت دلار از ۳۳۰۰ به ۱۰۰ هزار تومان رسیده، یعنی چیزی حدود ۳۰۰۰% رشد.

این موارد نشان از این دارد که در کوتاه مدت می توانیم شاهد روند صعودی پرقدرتتری از دلار نسبت به طلا باشیم، اما مقایسه طلا یا دلار در دراز مدت کاملا روشن و واضح است و طلا به نسبت برتری قابل توجهی دارا است.

الان طلا بخریم یا دلار

با توجه به شروع مذاکرات هسته‌ای و تحولات سیاسی که ممکن است تاثیر زیادی بر بازار ارز و طلا داشته باشد، خرید دلار یا طلا در حال حاضر ممکن است ریسک بالایی داشته باشد. به‌ویژه در شرایطی که عدم اطمینان‌های سیاسی و اقتصادی وجود دارد، قیمت‌ها می‌توانند نوسانات زیادی داشته باشند.

با این حال، هر اصلاح قیمتی در این بازه زمانی می‌تواند به عنوان یک فرصت مناسب برای خرید به شمار بیاید. در بازه زمانی کوتاه، دلار می‌تواند گزینه مناسبی باشد چرا که نوسانات آن تحت تاثیر تحولات سیاسی به سرعت تغییر می‌کند و در شرایط خاصی می‌تواند بازدهی خوبی داشته باشد.

اما در درازمدت، طلا همیشه گزینه امن‌تری بوده است. طلا به عنوان یک دارایی ارزشمند در برابر تورم و بحران‌های اقتصادی، در بلندمدت همیشه عملکرد بهتری داشته و رشد کرده است. بنابراین اگر قصد سرمایه گذاری بلندمدت دارید، طلا می‌تواند گزینه برتری باشد.

جمع بندی

در نهایت، انتخاب بین سرمایه گذاری در طلا یا دلار در ایران به عوامل مختلفی بستگی دارد. هر دو گزینه مزایا و معایب خاص خود را دارند.

• دلار: به عنوان یک معیار اندازه‌گیری تورم در ایران، دلار به‌طور معمول از قدرت خرید در برابر کاهش ارزش پول ملی محافظت می‌کند و در کوتاه‌مدت می‌تواند بازدهی خوبی داشته باشد. با این حال، نوسانات شدید ناشی از تحولات سیاسی و اقتصادی، مانند مذاکرات هسته‌ای، می‌تواند ریسک‌پذیری بالایی داشته باشد.
• طلا: سرمایه گذاری در طلا در ایران به‌عنوان یک دارایی امن در برابر تورم شناخته می‌شود و در بلندمدت همیشه روندی صعودی داشته است. هرچند طلا ممکن است نوسانات بیشتری نسبت به دلار در کوتاه‌مدت داشته باشد، اما به‌طور کلی در برابر بحران‌ها و تورم‌های بلندمدت عملکرد بهتری از خود نشان داده است.

در نهایت، در کوتاه‌مدت، دلار می‌تواند گزینه مناسبی باشد، به ویژه اگر بازار تحت تاثیر اخبار و تحولات سیاسی قرار گیرد. اما در بلندمدت، طلا به‌عنوان یک سرمایه گذاری امن‌تر و با روندی ثابت در برابر نوسانات اقتصادی، گزینه برتر محسوب می‌شود.

سوالات متداول

کدام یک بهتر است: طلا یا دلار؟

در کوتاه‌مدت دلار ممکن است بازدهی بیشتری داشته باشد، اما در بلندمدت طلا به دلیل حفظ ارزش خود در برابر تورم گزینه بهتری است.

آیا سرمایه گذاری در دلار در ایران ریسک دارد؟

بله، دلار تحت تاثیر تحولات سیاسی و اقتصادی مانند مذاکرات هسته‌ای ممکن است نوسانات زیادی داشته باشد.

آیا طلا در برابر تورم مقاوم است؟

بله، طلا به عنوان یک دارایی امن در برابر تورم و بحران‌های اقتصادی عملکرد خوبی دارد و ارزش خود را در درازمدت حفظ می‌کند.

در حال حاضر، در چه بازه زمانی بهتر است دلار بخریم؟

در کوتاه‌مدت، با توجه به نوسانات بازار و اخبار سیاسی، خرید دلار می‌تواند گزینه مناسبی باشد.

آیا نوسانات قیمت طلا در ایران زیاد است؟

بله، قیمت طلا در ایران تحت تاثیر شرایط اقتصادی و تغییرات نرخ دلار نوسانات زیادی دارد، اما در بلندمدت به‌طور کلی صعودی است.